こんにちは!ぐりです。
私は2020年の12月に、楽天証券で投資信託の積み立てを始めました。
基本的にほったらかしで月に数回マネーフォワード上で損益を確認する程度なのですが、せっかくブログを始めたので現在の記録を残しておこうと思います。
1年9ヶ月目の積み立て運用実績は?
現在の評価額は708,846円、
トータルリターンは +73,404円 でした!
資産の内訳(2022/08時点)
内訳はこんな感じです。
銘柄名 | 積立額 | 評価額 | 評価損益 |
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 297,929円 | 349,704円 | +51,775円 |
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 337,512円 | 359,142円 | +21,629円 |
TOTAL | 635,441円 | 708,846円 | +73,404円 |
S&P500の方は+17.37 %で、オールカントリーは+6.40%の損益率。
やはり米国株強し、という感じですね。
この結果だけ見ると全額米国株にすればよかった〜なんて思ってしまいますが(笑)
米国株だけに集中投資するのはやっぱり不安なので、今の私には精神安定のためにオルカンの積み立ては必須かなと思います。
資産の推移(2020/12〜2022/08)
始めたタイミングが良かったのか、今のところ大きな暴落を味わうことなくここまで来ました。
米国株は2022年に入った直後は大きく下がっていましたが、それでもプラスを維持できています。
今後一時的にマイナスになることはあるかもですが、長期運用前提で上がっても下がってもコツコツと積み立てていく予定です!
購入銘柄について
私が、こちらの2銘柄を選んだ理由はこちら。
- eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
- 米国は長期的に株価が上がり続けているので、今後も米国株の強さが続くと期待したい!
- eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
- 米国株を信じたいけど、念のため他の国にもリスク分散しておきたい
ちなみに毎月の積立額はこんな感じです。
- eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 16,000円
- eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 16,000円
2銘柄をあわせて32,000円を積み立てています。
初めの頃は投資に回すお金がなかったので、毎月1万円の積み立てからスタートし、
1万円→2万円→3万円と徐々に増やして今の金額に落ち着きました!
まとめ
投信の積み立てを始めて1年9ヶ月。
私はもともと貯金ができない人間で銀行口座にあると使っちゃうタイプだったので、強制的に使わないようにするために積み立て投資を始めました。
右も左もわからない状態で少額からスタートして、
気付けば70万円という少なくない金額に…!
ポートフォリオは見直したほうがいいのかなとか、金額設定は変えたほうがいいかなとか、いろいろ悩みながらも、とにかく「途中でやめない」ことを意識してここまで来ました。
増えても減っても、続けてさえいれば、将来的に資産は大きくなっていく!はず。
積立投資のことはよくわからないけどやってみたい!という方は、まずは少額で始めてみるのがおすすめ。
少しずつ資産が大きくなって、経済成長の恩恵を受けていることが実感できるんじゃないかなと思います♪
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